3.2　从本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，为本借款的“有效提款期”：

　　(1)本借款合同生效之日起第40个月的最后一天;或

　　(2)_________年_________月_________日;或

　　(3)借款额度已完全提取之日;或

　　(4)因借款人的原因而使贷款人继续贷款的责任终止之日。

　　第4条　先决条件

　　4.1　借款人在使用本借款之前，必须首先向贷款人提供下列文件：

　　(1)“合营协议”副本;

　　(2)对外经济贸易部批准_________“合营协议”和章程的文件影印本;

　　(3)q市工商行政管理局颁发的_________营业执照副本;

　　(4)_________章程副本及董事会成员名单;

　　(5)经注册会计师证明的中国有限公司股东最近三年的资产负债表及损益表;或在没有资产负债表及损益表时，由股东对此作出声明;

　　(6)“本项目”经政府主管部门批准列入国家基本建设计划的证明文件;

　　(7)“承包合同”副本以及中国和_________国的政府主管部门批准“承包合同”的批件的副本;

　　(8)使用外汇购买借款人化肥产品的长期销售合同副本;

　　(9)由“承包商”提供的、经贷款人确认的“本项目”完工履约担保书副本;

　　(10)工程超支保证书;

　　(11)d和h出具的担保借款人按时偿还本借款的担保书;

　　(12)借款人将其一切财产抵押给d和h的抵押书副本;

　　(13)项目外围配套工程合同副本或q市主管部门出具的项目外围配套工程将按期完成的证明书;

　　(14)项目技术所有人将全部有关技术转让给“承包商”使用的保证书;

　　(15)由注册会计师签署的借款人股东已缴入注册资本_________美元的证明文件，以及由借款人按照附件4签署的缴资担保书;

　　(16)借款人董事会的借款决议和授权的借款合同签字人及其签字样本;

　　(17)经注册会计师证明的借款人已经汇入的注册资本使用情况报告;

　　(18)借款人提供经环保部门批准的“本项目”对环境影响报告。

　　4.2　借款人提供的上述各项文件须为贷款人满意，并由借款人指定的一名董事签署。

　　4.3　借款人应将上述第(7)和(9)项文件中借款主享有的权益转让给贷款人。

　　第5条　提款

　　5.1　在贷款人收到4.1款中所列的各项文件并表示满意后，借款人可在“有效提款期”内的任何“银行工作日”按照“承包合同”第29条的规定提款。但“借款额度(3)部分”每次的提款额不得少于1，000，000美元，并为100，000美元的完整倍数，最后一次提款除外。

　　5.2　每次提款前，贷款人在有关提款日前5个“银行工作日”的上午10时(北京时间)以前必须收到下述文件：

　　(1)由借款人签发的“提款通知书”，其格式见附件1;

　　(2)由“测量师”签发的“本项目”建设进度及质量报告及实际建设费用估算报告(首次提款除外);

　　(3)由“测量师”审核并由借款人指定的一名董事签署的按工程进度计算的“本项目”“建设费用”的有关部分已支付或到期应支付的证明。

　　5.3　“提款通知书”一经发出便不可撤销，借款人必须提款。如果借款人发出“提款通知书”后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有义务向贷款人赔偿由此引起的一切损失。

　　5.4　在“有效提款期内”的最后一个“银行工作日”结束时任何未提取的“借款额度”即告作废，借款人不能再提取。

　　5.5　在本借款合同签订之后的30日内，借款人应向贷款人提供一份“有效提款期”内的提款计划书，此后在“有效提款期”内的每一个12月1日以前，借款人应向贷款人提供下一年度的提款计划书。

　　第6条　保管帐户及净现金收入的使用

　　6.1　借款人应在贷款人处分别开立美元和人民币的有息“保管帐户”以及美元和人民币的存款帐户。美元“保管帐户”利率为三个月或六个月(由贷款人决定)伦敦同业拆放利率(libor)减0.875%(7/8%)。

　　6.2　为了本款的目的，借款人按未经审核的半年财务报表计算借款人每个半年期的“净现金收入”。第一个半年期在_________年12月31日终止，以后每个半年期均应在有关年度的6月30日或12月31日截止。借款人应在每个半年期结束后15天内，向贷款人提交计算出的“净现金收入”数额。每一半年期的“净现金收入”按下列公式计算：

　　“净现金收入”=纯利+折旧+摊销-当期已偿还之本金金额

　　折旧应按预计固定资产总值减去残值10%，然后按财政部门批准的直线折旧法进行。

　　摊销指按直线法将预计无形资产的总值和与“本项目”建设有关的其他费用在“本项目”开工后的头五年中分开摊销。

　　6.3　借款人的全部收入必须分别存入其美元和人民币的存款帐户。“净现金收入”由借款人计算，贷款人确认，由贷款人将确认的“净现金收入”转入借款人的“保管帐户”。

　　6.4　借款人的“净现金收入”须按下列方式使用：

　　(1)首先保留一笔相当于本期和下一期应予偿还的本金、利息和费用的金额;

　　(2)在保留了(1)项中规定的金额之后，借款人可以自行决定“净现金收入”其余部分的用途。

　　6.5　如果一个完整年度经审核的“净现金收入”与根据该年度两个半年期未经审核的财务报表所决定的“净现金收入”总额有所不同，应作出适当差额调整及相应的转入。

　　第7条　利息存款帐户

　　借款人应在贷款人处开立利息存款帐户，其中存款只能用于支付“本项目”建设期内的利息、承担费和手续费。借款人应为此目的于本合同生效后的每半年按提款计划(附件6)提前向该帐户存入下半年的利息、承担费和手续费。

　　第8条　借款利率及计收利息方法

　　8.1　借款人应按下列利率向贷款人支付利息：

　　(1)“借款额度(1)部分”为年息2%;

　　(2)“借款额度(2)部分”为年息7.4%;

　　(3)“借款额度(3)部分”为有关提款日前2个银行工作日上午11时(伦敦时间)六个月美元伦敦银行同业拆放利率加年息7/8%。

　　8.2　利息以360天为一年，按实际用款天数和实际用款金额计算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六个月计息一次。如果“付息日”适为非“银行工作日”，应顺延至下一个“银行工作日”计收利息。